Bangkok Bank вводит ограничения для россиян: Мошенничество на миллиарды

Блокировка счетов россиян в тайском Bangkok Bank стала следствием резкого ужесточения контроля за банковскими операциями иностранцев после скандала с финансовыми преступлениями. Туристы и временные резиденты, открывшие счета не по правилам, оказались под ударом. Их счета блокируются.

Без визы — без счёта: почему россияне в Таиланде остались без доступа к банковским картам

С 25 мая крупнейший банк Таиланда — Bangkok Bank — начал массово блокировать счета россиян. Под удар попали в первую очередь туристы и релоканты, не имеющие долгосрочной визы. Разбираемся, что стоит за этой внезапной мерой, какова официальная позиция и чего ждать дальше.

Что произошло?

С конца мая россияне, проживающие в Таиланде, начали массово жаловаться на недоступность карт Bangkok Bank — крупнейшего коммерческого банка страны. По сообщениям в соцсетях и по информации от клиентов, операции по счетам оказались заморожены без предупреждения.

Чтобы получить доступ к деньгам, граждан РФ пригласили явиться лично в отделения банка с документами. После этого средства можно снять наличными, но счёт подлежит закрытию, а дальнейшее обслуживание прекращается.

В офисах Bangkok Bank в Паттайе, Бангкоке и на Пхукете с 25 мая начали выстраиваться очереди из обеспокоенных россиян. Некоторые из них получали карты через посредников — находясь в стране по безвизовому штампу, без длительной визы или официального трудоустройства.

Кто пострадал и почему именно сейчас?

Bangkok Bank официально не комментировал происходящее, но из отзывов клиентов и консультаций с юристами можно выделить общую тенденцию: под блокировку попадают россияне с туристическим статусом, временным пребыванием или визами, не предусматривающими финансовую деятельность.

Счета продолжают работать у тех, кто:

• имеет долгосрочную визу (например, рабочую, студенческую или пенсионную),
• состоит в браке с гражданином Таиланда,
• владеет недвижимостью на территории страны.

По оценкам посольства РФ, в Таиланде проживают от 40 до 50 тысяч россиян, значительная часть из которых — туристы, удалённые работники и релоканты без постоянного статуса.

Причина — в борьбе с отмыванием денег?

Хотя банк не дал официального разъяснения, совпадение по времени с резонансным делом о финансовом мошенничестве наводит на мысль о причинах.

21 мая тайская полиция арестовала четырёх сотрудников неназванного банка в Паттайе за незаконное открытие 15 счетов иностранцам с туристическими визами. На эти счета поступили более 100 миллионов бат (около 2,7 млн долларов), большая часть которых была немедленно обналичена, после чего владельцы покинули Таиланд.

По данным следствия, средства поступали от мошеннической деятельности — в частности, от нелегальных колл-центров, имитирующих звонки от банков и полиции.

Общий ущерб от таких схем в Таиланде оценивается в 2,2 миллиарда бат.

Это расследование могло привести к усилению внутреннего контроля и проверок в банковской системе, включая Bangkok Bank, который ранее допускал открытие счетов по упрощённой схеме.

Можно ли было открывать счета по туристическим визам?

Нет — и это ключевой момент. Российские туроператоры и консульства неоднократно напоминали: турист не имеет права открывать банковский счёт в Таиланде. Для этого обязательно наличие долгосрочной визы.

«Любое открытие счёта иностранцем без долгосрочной визы — это уже нарушение. Такие действия могут быть расценены как участие в незаконной схеме», — пояснил Андрей Снетков, представитель Tez Tour в Юго-Восточной Азии.

Ранее такие запреты обходились с помощью посредников или лояльных отделений в популярных курортных зонах. Но после майского скандала банки, скорее всего, начали массово закрывать подозрительные счета, чтобы избежать регуляторных санкций и утраты лицензий.

Почему именно Bangkok Bank?

Bangkok Bank был единственным крупным банком, который на протяжении нескольких лет открывал счета иностранцам даже с временным статусом. Это сделало его особенно популярным среди российских туристов и цифровых кочевников.

К началу 2025 года Bangkok Bank обслуживал более 17 миллионов клиентов, включая крупные транснациональные компании, малый бизнес и частных лиц. Он обладает разветвлённой сетью офисов не только в Таиланде, но и в других странах Азии.

Однако именно масштаб и доступность банка сделали его уязвимым: он оказался в эпицентре расследований и, по-видимому, вынужден сейчас пересматривать свою политику в отношении иностранных клиентов.

Что делать пострадавшим?

Пока нет информации, что блокировка будет обжалована или отменена. Ситуация развивается. Тем не менее, те, у кого карта перестала работать, могут:

• обратиться лично в то отделение, где открывался счёт, с паспортом и банковской книжкой;
• получить остаток средств наличными;
• закрыть счёт официально.

Для дальнейшего банковского обслуживания в Таиланде потребуется:

• долгосрочная виза (ED, O, Elite, LTR, рабочая и т.д.),
• документально подтверждённая причина пребывания (работа, учёба, семья),
• отсутствие нарушений визового режима и связей с сомнительными посредниками.